En el año de 2017, se registraron 8.7 millones de reclamaciones el sector bancario; de éstos, 75% por posible fraude; es decir, 6.5 millones. El 51%, con Tarjetas de Crédito (TDC) y con Tarjetas de Débito (TDD), a través de Comercio Electrónico.
Para contrarrestar estas estafas, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) firmó Convenio de Colaboración con Amden, Asofom y Amfe, para evitarlas.
En conferencia de prensa, el presidente de la Condusef, Mario di Constanzo Armenta, resaltó que de los 3 millones 700 mil 205 reclamaciones por un posible fraude en TDC, el 40% fueron con tarjeta clásica, 35% con tarjeta oro, 22% con platino y el resto empresarial. Representando un total de 1 millón 457 mil 83 personas afectadas, con un monto reclamado de 6 mil 859 mdp y un porcentaje de abono del 75%.
Destacó que las reclamaciones por un posible fraude con Tarjeta de Crédito (TDC) y Débito (TDD) sumaron 6.4 millones (25% más que en 2016), representando la TDC el 58% (3 millones 700 mil 205) y la TDD 42% (2 millones 707 mil 706).
Bancomer y CitiBanamex con más quejas
Dijo que las instituciones que concentraron el mayor número de quejas en tarjeta Clásica son BBVA Bancomer (440 mil 601), CitiBanamex (378 mil 209) e Inbursa (207 mil 55). En tarjeta Oro: Bancomer (350 mil 866), Santander (306 mil 940) y Citibanamex (281 mil 92). Respecto a la tarjeta Platino: Santander (217 mil 402), CitiBanamex (192 mil 419) y BBVA Bancomer (179 mil 828).
Por su parte, de los 2 millones 707 mil 706 reclamaciones por un posible fraude en TDD, el 76% fue en el producto de cuenta de Nómina y 24% en cuenta de Depósito; afectando a un total de 1 millón 7 mil 263 personas, con un monto reclamado de 3 mil 580 mdp y un porcentaje de abono de 51%.
En tanto, mencionó que de las instituciones que registraron el mayor número de quejas en el producto de cuenta de Nómina son Banorte-IXE (594 mil 57), BBVA Bancomer (589 mil 256) y Santander (442 mil 673). Por cuenta de Depósito: Citibanamex (274 mil 71), HSBC (96 mil 686) y Banco Azteca (60 mil 163).
Es importante subrayar, dijo, que el medio donde se originó el posible fraude con TDC y TDD fue principalmente por Comercio Electrónico (51%), Terminal Punto de Venta (32%), Comercio por teléfono (11%) y Cajero Automático (3%).
Explico que el año pasado hubo un total de 3 millones 258 mil 998 reclamaciones de TDC y TDD por Comercio Electrónico, 103% más que en 2016, lo que representa un monto reclamado total de 3 mil 768 mdp y un porcentaje de abono de 85%.
Indicó que en el 2017 hubo un total de 2 millones 58 mil 265 reclamaciones de TDC y TDD por Terminal Punto de Venta (TPV), 22% menos reclamos que en 2016, representando un monto reclamado total de 4 mil 286 mdp y un porcentaje de abono de 63%.
Además, se presentaron 220 mil 526 reclamaciones de TDC y TDD en Cajero Automático (ATM), 11% menos que en 2016, representando un monto reclamado total de 762 mdp y un porcentaje de abono de 17%.
También el año pasado hubo un total de 57 mil 430 posibles fraudes en Banca Móvil, 103% más que en 2016, representando un monto reclamado total de 896 mdp y un porcentaje de abono de 5%.
Firma de Convenio
La Condusef firmó junto con tres Asociaciones del sector Sofom ENR (Asofom, Amden, Amfe) un convenio de colaboración que tiene los siguientes objetivos:
- Llevar a cabo medidas que informen a la población para evitar ser víctima de fraude.
- Desarrollar proyectos y acciones conjuntas que identifiquen la identidad de la institución financiera, sus productos y medios por los cuales se ofertan.
- Instar a las instituciones financieras agremiadas a las asociaciones, a incluir en sus portales y publicidad, la información y las herramientas desarrolladas por la Condusef para la prevención de fraudes financieros.
- Conocer los casos de posible fraude financiero o suplantación de identidad, que tengan detectados las Asociaciones o sus asociados.
- Emitir alertas sobre el modus operandi de los defraudadores y hacer del conocimiento a las autoridades respectivas.
- Si se detecta alguna actividad irregular en el proceso de solicitud y otorgamiento de crédito, se analizará el caso e iniciarán las acciones legales ante las autoridades competentes: Indautor, Impi, Inai, PGR, SAT y Cnbv.
Informó que la Condusef trabaja en un Convenio de Colaboración con la División Científica de la Policía Federal en contra de los fraudes financieros, para el cual se llevará a cabo el taller “Ciberseguridad, clave para lograr un terreno propicio para la economía digital”; asimismo, se desarrollará un Micrositio y Aplicación Móvil.
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